SERVICE サービス紹介

相続発生前の対策は、早ければ早いほど効果的です。当事務所では、まずお客様の状況をじっくりヒアリング。その後、家族構成・相続人の関係図・資産内容（必要に応じる）などを確認し、問題点を抽出・整理したうえで最適な解決案をご提案します。対応時は専門用語を使わずわかりやすい言葉でご説明しますので、相続について相談するのがはじめての方も安心です。

各専門家と協業する場合は、お客様のご了解の上で事前に当事務所より専門家に相談内容や問題点を連絡しておくことが可能です。そのため、お客様自身でご依頼される必要はなく、ご相談内容を一から説明する必要はありません。専門家へのご相談は当事務所を窓口としてご利用いただけます。

事業承継の対策は、焦らず時間をかけて行うことが成功の秘訣です。まずは会社の事業内容、後継者の有無、お客様の将来に関するご希望などを詳しくお聞きします。オーナー経営者様の人的承継（後継者への役位、業務のバトンタッチ）・財産継承（後継者への自社株移転、相続人への個人資産の移転）の行程表を作成し、その内容を踏まえ対策案をご提案し、一つひとつ丁寧に実行します。

事業承継対策実行にあたっては法務・税務に精通した専門家と協力しながら進めてまいります。60代になったら、次世代へのバトンタッチの準備と対策を一緒に考えましょう。

万一認知症によって判断能力が落ちてしまった。そういった場合、相続対策の3本柱である生前贈与・遺言書の作成・生命保険の加入、これらの対策が困難になります。さらに、不動産の購入・売却、収益物件の建築契約、金融機関からの借入など、不動産を使った相続対策も行うことができません。すでに所有している不動産の大規模修繕の契約や、資金の借入もできなくなります。

法人オーナーが被相続人であれば、自社の株主総会の招集・決議、決算書の承認、取締役の選任などを行うことができず、企業の経営に支障をきたす場合があります。

また、多くの場合後見人の選任が必要になり、長期間にわたり後見人に対する報酬の支払が発生します。資産凍結によるトラブルや財産の損失を回避する対策を提案、実行のお手伝いをいたします。

「相続対策相談サービス」や「事業承継相談サービス」における、ひとつの対策手段として生命保険に関するご提案を行っています。しかし、生命保険の非課税枠の確保、死亡退職金の非課税枠の確保、生前贈与で得た資金の運用・保全を目的とした生命保険の活用といったように、生命保険の利用目的が明確の場合はこちらのサービスで対応します。

ケースに応じて、生命保険を活用した「みなし相続」や「みなし贈与」といった有効な生前対策についてもご提案することが可能です。まずはお気軽にご相談ください。

※当事務所は、メットライフ生命保険株式会社の専属代理店です。

一生涯に支払う生命保険料は家の次に高い買い物とも言われています。現在加入されている生命保険の分析・見直し、保険料の適正化、資産形成に役立つ保険利用の方法、ライフサイクルを考えた生涯におけるマネープランの設計、保険商品のご提案などお気軽にご相談ください。

20年間におよぶ外資系生命保険会社の勤務を通じて、個人・法人・団体様のマネープラン・ライフプラン・事業保障・福利厚生制度に関するご提案を行ってきた。そんな実績を持つファイナンシャル・プランナーが、上記のサポートを担当します。

※当事務所は、メットライフ生命保険株式会社の専属代理店ですが、たのの保険会社が取り扱う保険についてもご相談可能です。